Salutare tuturor,
Vin cu o intrebare celor care cunosc sau celor care eventual lucreaza in sistemul bancar francez.
Fratele meu este somer dar munceste la negru. Pina aici toul e ok, insa el si a depus de anul trecut banii cash la banca astfel azi se trezeste cu o scrisorica din partea consilierului bancar prin care ii aduce la cunostinta ca din 01/04/2007 a depus in cont suma de xxxxx euro. si mai departe zice "pour un controle de conformite, merci de nous dire la provenance de toutes ces versements."
Este vorba de aprox 11 depuneri de cash sume variind de la 1000 la 1580 la 2500, 3150 etc ...
Ce ma sfatuiti sa il sfatuiesc sa le raspunda ?
Este vre un risc ca banca sa avertizeze les impots ?
Merci mult pt raspunsurile celor ce stiu si vor sa mi raspunda
o seara buna !
Nu,
ei sunt obligati sa anunte un organism de la Banca Fr
de sumele ce depasesc 7.500€ care circula în lichid.
De aceea daca are chef sa depuna sume mai mari
sa faca mai multe conturi si sa depuna in fiecare
cate un pic.
In orice caz sa nu fraudeze fiscul pt ca poate
avea un control pe ultimii 3 ani si se alege cu amenzi.
Bafta !
"Ne jamais écraser : ce pourrait être une devise.
Ne jamais se laisser écraser : une résolution."
Françoise Giroud.
Nu,
ei sunt obligati sa anunte un organism de la Banca Fr
de sumele ce depasesc 7.500€ care circula în lichid.
De aceea daca are chef sa depuna sume mai mari
sa faca mai multe conturi si sa depuna in fiecare
cate un pic.
In orice caz sa nu fraudeze fiscul pt ca poate
avea un control pe ultimii 3 ani si se alege cu amenzi.
Bafta !
"Ne jamais écraser : ce pourrait être une devise.
Ne jamais se laisser écraser : une résolution."
Françoise Giroud.
...
Parerea mea e ca banca a percutat deja ca se întâmpla ceva ciudat, ca fiscul a fost sau va fi informat (formal, mai departe se ambaleaza singur), si ca fratele tau va fi "investigat" ca sa zic asa, cineva undeva o sa se intereseze care îi e statutul, cu ce îsi ocupa timpul, de unde vin banii cash etc.
Fiscul nu e prost, când are pe masa un dosar de somer si bani lichizi intrati periodic, stie sa faca legatura. Nici bancherul nu e prost.
Dar oricum, nu risca mare lucru, amenda, redresare fiscala si eventual închisoare, cel mai probabil cu suspendare. Probabil si angajatorul o sa încaseze niste masuri.
Gigel. Gi-gel !
Nu-l îmbolnavi de inima ,
ce închisoare visezi pt câteva mii de € ???
Banca nu are voie sa informeze nici un fisc,
are voie sa informeze doar biroul pt spalarea
banilor murdari de la Banca Centrala, daca sumele
depasesc 7.500€ intr-un termen scurt
(fostii 50.000 franci).
Daca e obligat sa justifice , poate sa spuna ca-i
trimite o ruda din Ro, pt ca acolo circula
mai mult bani lichizi, impozitele fiind prelevate
la sursa si sistemul cardurilor fiind doar la început.
Dar oricum sumele nu tb sa bata la ochi.
Nu suntem în comunism, ei sunt obligati sa pastreze
secretul bancar. Fiscul insa te poate chema cu
extrasele de banca din câte am înteles daca vrea sa te
controleze.
Daca patronul n'a fost tâmpit (asta daca exista vreun
patron, nu e treaba noastra sa punem întrebarea)
si nu l'a platit prin chéque, nimeni nu poate face leg intre ei.
Hai, curaj, nu e dracu' atit de negru, va recomand
ca pt banii DEPUSI LA BANCA sa nu incercati sa fraudati
fiscul, declarati-i. Restul depuneti-i direct in Ro,
sau intr-o cutie de valori, dar nu in contul
Fr la care mai multi ochi pot avea acces.
"Ne jamais écraser : ce pourrait être une devise.
Ne jamais se laisser écraser : une résolution."
Françoise Giroud.
Am zis cu suspendare. Odata
Am zis cu suspendare.
Odata ce orice instanta a statului/BCF e avertizata, intra pe fir prietenul nostru comun.
Exact cum spuneai si tu, în contul Fr multi ochi pot avea acces.
Gigel. Gi-gel !
HAHAHA hai ca esti nostim ;-)
Intr-adevar banca s a autosesizat adica consilierul asta nou care nu stia nimic despre "clientul" lui, tanti consiliera dinainte nu clipea cind erau depuse sume mari de cash din contra ca o buna consiliera l a prostit sa si faca tot felul de asigurari si para asigurari si sa plaseze banii in x placements :-)))
Cit despre control fiscal ... poa sa vina, pina la urma totul se justifica ... dar inchisoare cu suspendare inca nu se da pt frauda doar daca se dovedeste faptul ca exista munca la negru si atunci .... foarte greu ... chiar daca esti prins asupra faptului e ft greu. Cunosc o echipa de muncitori in constructii care au fost prinsi de l'inspection du travail pe santier si oamenii au plecat pur si simplu de la fata locului fara a se legitima inspectorilor ... asa ca ...
La mai mare ;-)
Sorry Rose dar sercretul
Sorry Rose dar secretul bancar nu exista in fata fiscului. Daca sumele sunt destul de mari nu prea poti spune ca ti-a trimis cineva din Romania sau ca ti-a dat fratele care lucreaza pentru ca tu esti la nevoie.
Dupa parerea mea in momentul cand banca ti-a trmis scrisoarea stiu ce se intempla dar vor sa aiba o acoperire de asta cer un justificatif..
Da' de ce nu poti spune ???
Nu ai voie sa ai un frate/tata /sora cu o firma
care sa te poata împrumuta la nevoie ???
Crezi ca pt 2.000-3.000 ajungi la închisoare ???
Daca nu te duci la banca bizar, cu un cercel
în nas sau un ghiul mare pe deget, bancherul
ia de bun ce-i spui, pe urma ai grija sa schimbi
sistemul....
Eu aveam o suma mai mare dintr-o vânzare.
I-am spus bancheritei mele de unde îi am,
ca la noi asha circula kg de bani în lichid,
mi-a cerut o traducere legalizata dupa
actul de vânzare-cumparare ca s-o aiba
ca acoperire, i-am dat'o si am depus suma
deodata fara nici o problema.
Sigur ca daca are câte 3.000€ în fiecare sapt
pt ca face carti de credit sau stiu eu mai ce
nu se poate duce la banca saptamanal cu vreo
poveste, mai bine duce banii direct in Ro.
Bafta !
"Ne jamais écraser : ce pourrait être une devise.
Ne jamais se laisser écraser : une résolution."
Françoise Giroud.
Totul e ok
Salutare
Merci pentru raspunsuri.
Am fost ieri la banca de fapt era doar o verificare de rutina, i am explicat omului ca banii nu vin nici din trafic nici din munca la negru ci pur si simplu din vinzarea unor bunuri in tara de bastina. Tipul a inteles. Mi a explicat ca vroia sa stie pt ca sa aiba o acoperire in caz de control de la celula de frauda de la BNF. In rest toate bune si frumoase.
un week end placut ;-)